關(guān)于印發(fā)《清遠(yuǎn)市市級(jí)財(cái)政專戶資金轉(zhuǎn)出開(kāi)戶銀行定期存款管理暫行辦法》的通知

清遠(yuǎn)市市級(jí)財(cái)政專戶資金轉(zhuǎn)出開(kāi)戶銀行

定期存款管理暫行辦法

第一章?總則

第一條?為加強(qiáng)財(cái)政專戶資金存放管理，規(guī)范市級(jí)財(cái)政專戶資金轉(zhuǎn)出開(kāi)戶銀行定期存款操作，根據(jù)財(cái)政部《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門(mén)和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見(jiàn)》（財(cái)庫(kù)〔2017〕76號(hào)）、廣東省財(cái)政廳《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門(mén)和預(yù)算單位資金存放管理的實(shí)施意見(jiàn)》（粵財(cái)庫(kù)〔2017〕59號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合清遠(yuǎn)市市級(jí)財(cái)政專戶資金的實(shí)際情況，制定本辦法。

第二條?本辦法適用于市級(jí)財(cái)政專戶資金轉(zhuǎn)出開(kāi)戶銀行定期存款操作管理。

（一）財(cái)政專戶資金轉(zhuǎn)為定期存款、協(xié)定存款、通知存款的，一般在財(cái)政專戶開(kāi)戶銀行辦理。

（二）社會(huì)保險(xiǎn)基金等大額財(cái)政專戶資金，可以轉(zhuǎn)出開(kāi)戶銀行進(jìn)行定期存款，由市財(cái)政局根據(jù)實(shí)際情況確定轉(zhuǎn)出定存的金額和期限，在增強(qiáng)資金存放透明度的同時(shí)實(shí)現(xiàn)資金保值增值。

（三）糧食風(fēng)險(xiǎn)基金等國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)保留的專項(xiàng)支出類財(cái)政專戶資金和待繳國(guó)庫(kù)非稅收入資金、外國(guó)政府和國(guó)際金融組織貸款和贈(zèng)款資金，一律不得轉(zhuǎn)出開(kāi)戶銀行進(jìn)行定期存款。

第三條?市級(jí)財(cái)政專戶資金轉(zhuǎn)出開(kāi)戶銀行辦理定期存款的，采取競(jìng)爭(zhēng)性方式選擇定期存款銀行。

第二章?財(cái)政專戶資金轉(zhuǎn)出開(kāi)戶銀行定期存款操作

第四條?競(jìng)爭(zhēng)性方式，是指市財(cái)政局在確保資金安全和支付需要的前提下，建立以公開(kāi)邀請(qǐng)參與招投標(biāo)為主要方式的財(cái)政資金競(jìng)爭(zhēng)性選擇機(jī)制，通過(guò)招投標(biāo)方式和綜合評(píng)分法擇優(yōu)確定財(cái)政專戶資金存放商業(yè)銀行的財(cái)政管理活動(dòng)。市財(cái)政局可委托具備資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)相關(guān)招投標(biāo)事宜。

第五條?本辦法所稱商業(yè)銀行，是指在我市設(shè)有總行或市級(jí)分行的國(guó)有及國(guó)有控股商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行和政策性銀行。

第六條?商業(yè)銀行參與競(jìng)爭(zhēng)的準(zhǔn)入條件。

（一）基本條件：

1.依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，近3年內(nèi)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中無(wú)重大違法違規(guī)記錄，信譽(yù)良好。

2.財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率、流動(dòng)性比例等指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

3.內(nèi)部管理機(jī)制健全，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，近3年內(nèi)未發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)及重大違約事件。

4.通過(guò)市財(cái)政局組織的對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行的預(yù)審評(píng)定。

（二）強(qiáng)制性條件：

1.參與競(jìng)爭(zhēng)的商業(yè)銀行必須指定一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)作為具體存放銀行，具體存放銀行必須是分行營(yíng)業(yè)部或一級(jí)支行。

2.參與競(jìng)爭(zhēng)的商業(yè)銀行所提供的定期存款利率必須按照中國(guó)人民銀行同期公布的定期存款基準(zhǔn)利率上浮，上浮率不低于30%。

3.商業(yè)銀行總資產(chǎn)必須達(dá)到20億元，當(dāng)總資產(chǎn)少于20億元時(shí)，必須承諾提供與獲得的財(cái)政專戶定期存款金額相等的國(guó)有債券進(jìn)行質(zhì)押。

強(qiáng)制性條件必須同時(shí)滿足，否則商業(yè)銀行喪失參與競(jìng)爭(zhēng)的資格。

第七條?競(jìng)爭(zhēng)性方式主要流程如下：

（一）市財(cái)政局對(duì)資金流量進(jìn)行科學(xué)預(yù)測(cè)，在確保資金安全和支付需要的前提下，合理確定開(kāi)展定期存款操作的增量資金規(guī)模。

（二）向符合條件的商業(yè)銀行發(fā)布資金定期存款競(jìng)爭(zhēng)性存放招標(biāo)文件及公告，載明資金存放事宜、參與銀行基本資格要求、報(bào)名方式及需提供材料、報(bào)名截止時(shí)間等事項(xiàng)。

（三）評(píng)比方法。

方案一：由市財(cái)政局委托中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)性評(píng)比。中介機(jī)構(gòu)組建由市財(cái)政局和相關(guān)專家共同組成的評(píng)選委員會(huì)，采用綜合評(píng)分法對(duì)符合基本資格要求的參與商業(yè)銀行進(jìn)行評(píng)分。市財(cái)政局根據(jù)評(píng)選委員會(huì)評(píng)分結(jié)果擇優(yōu)確定定期存款資金存放銀行（以下簡(jiǎn)稱定存銀行），并由中介機(jī)構(gòu)通過(guò)廣東省政府采購(gòu)網(wǎng)站對(duì)外公告。

方案二：由市財(cái)政局自行組織進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)性評(píng)比。市財(cái)政局根據(jù)評(píng)比需要組建評(píng)選委員會(huì)，采用綜合評(píng)分法對(duì)符合基本資格要求的參與商業(yè)銀行進(jìn)行評(píng)分。市財(cái)政局根據(jù)評(píng)選委員會(huì)評(píng)分結(jié)果擇優(yōu)確定定存銀行，并通過(guò)市財(cái)政局官方網(wǎng)站對(duì)外公告。

原則上，以方案一作為首選評(píng)比方法。在特急情況或市委市政府相關(guān)政策要求情況下，可采用方案二作為評(píng)比方法。

（四）根據(jù)評(píng)分結(jié)果，市財(cái)政局與定存銀行簽訂存放協(xié)議，明確各自的權(quán)利和義務(wù)。市財(cái)政局依據(jù)評(píng)分結(jié)果和存放協(xié)議，辦理資金劃撥。定存銀行收到劃撥資金后應(yīng)向市財(cái)政局開(kāi)具存款證明。存款證明應(yīng)當(dāng)記錄定存銀行名稱、存款金額、利率以及期限等要素。

（五）定期存款到期前，通知定存銀行定期存款回收事宜。定存銀行在定期存款到期日，將資金本金及利息一并劃回市財(cái)政局指定的財(cái)政專戶。

第八條?綜合評(píng)分法的評(píng)分指標(biāo)和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)的具體設(shè)置，應(yīng)當(dāng)遵循客觀、公正、科學(xué)的原則。

（一）評(píng)分指標(biāo)。主要包括商業(yè)銀行的安全性、收益性、對(duì)地方貢獻(xiàn)度和服務(wù)質(zhì)量等內(nèi)容。

1.安全性指標(biāo)。主要反映商業(yè)銀行總行的國(guó)家及國(guó)有法人股權(quán)占比、資本充足率、不良貸款率以及商業(yè)銀行在我市范圍內(nèi)的總資產(chǎn)、凈利潤(rùn)等。

2.收益性指標(biāo)。主要反映商業(yè)銀行承諾的定期存款利率。

3.對(duì)地方貢獻(xiàn)度和服務(wù)質(zhì)量指標(biāo)。主要反映商業(yè)銀行對(duì)我市信貸投放規(guī)模、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量、經(jīng)辦財(cái)政業(yè)務(wù)情況等。

4.附加指標(biāo)。根據(jù)各期資金的管理要求設(shè)置附加得分或扣分項(xiàng)。

（二）評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。主要明確各項(xiàng)評(píng)分指標(biāo)的權(quán)重和計(jì)分方式，具體明細(xì)指標(biāo)及分值根據(jù)當(dāng)期資金來(lái)源性質(zhì)、實(shí)際情況和管理要求設(shè)置。

1.安全性指標(biāo)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。該項(xiàng)指標(biāo)分?jǐn)?shù)占比為27%。

（1）國(guó)家及國(guó)有法人股權(quán)占比評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。該項(xiàng)指標(biāo)分值為5分。主要根據(jù)各商業(yè)銀行總行前十大股東中國(guó)家及國(guó)有法人股權(quán)所占百分比的數(shù)值評(píng)分，占比在50%以上的得5分，占比在40%-50%（不含）的得4分，占比在30%-40%（不含）的得3分，占比20%-30%（不含）的得2分，占比10%-20%（不含）的得1分，占比0%-10%（不含）的得0.5分，占比為0%的不得分。

（2）資本充足率評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。該項(xiàng)指標(biāo)分值為6分。主要根據(jù)各商業(yè)銀行總行之間的資本充足率由高到低排列進(jìn)行評(píng)分，得分從高往低依次遞減，排列最高者得6分，每往后一名依次遞減0.3分，減至0分為止。

（3）不良貸款率評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。該項(xiàng)指標(biāo)分值為3分。主要根據(jù)各商業(yè)銀行總行之間的不良貸款率由低到高排列進(jìn)行評(píng)分，得分從高往低依次遞減，排列最高者得3分，每往后一名依次遞減0.15分，減至0分為止。

（4）商業(yè)銀行在我市的總資產(chǎn)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。該項(xiàng)指標(biāo)分值為8分。主要根據(jù)各商業(yè)銀行在我市的總資產(chǎn)數(shù)值由高到低排列進(jìn)行評(píng)分，得分從高往低依次遞減，排列最高者得8分，每往后一名依次遞減0.4分，減至0分為止。

（5）商業(yè)銀行在我市的凈利潤(rùn)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。該項(xiàng)指標(biāo)分值為5分。主要根據(jù)各商業(yè)銀行在我市的凈利潤(rùn)數(shù)值由高到低排列進(jìn)行評(píng)分，得分從高往低依次遞減，排列最高者得5分，每往后一名依次遞減0.25分，減至0分為止。

2.收益性指標(biāo)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。該項(xiàng)指標(biāo)分?jǐn)?shù)占比為30%。主要根據(jù)各商業(yè)銀行提供在中國(guó)人民銀行同期公布的定期存款基準(zhǔn)利率的上浮率進(jìn)行評(píng)分，上浮率為30%的得10分，上浮率等于或高于50%的得30分，上浮率在30%（不含）-50%（不含）之間的，按10+20*[(N-30%)/(50%-30%)]的公式計(jì)算得分（N為商業(yè)銀行提高的上浮率）。

3.對(duì)地方貢獻(xiàn)度和服務(wù)質(zhì)量指標(biāo)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。該項(xiàng)指標(biāo)分?jǐn)?shù)占比為43%。

重要提醒：該項(xiàng)指標(biāo)評(píng)分前，商業(yè)銀行需提供由市財(cái)政局確認(rèn)的沒(méi)有發(fā)生單方面取消或違反與市人民政府或市財(cái)政局協(xié)議和服務(wù)承諾的行為，未能提供者此項(xiàng)指標(biāo)評(píng)分為0分。

（1）對(duì)地方貢獻(xiàn)度評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。該項(xiàng)指標(biāo)分值為27分。（本年度進(jìn)駐我市的商業(yè)銀行提供的數(shù)據(jù)以開(kāi)標(biāo)時(shí)間的上一個(gè)月份數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。）

A.根據(jù)各商業(yè)銀行上一年度對(duì)我市全口徑信貸的期末貸款余額進(jìn)行評(píng)分。其中，期末貸款余額在50億元以上的，按余額由高到低排列進(jìn)行評(píng)分，得分從高往低依次遞減，排列最高者得7分，每往后一名依次遞減0.35分；期末貸款余額在50億元（不含）以下的，按余額由高到低排列進(jìn)行評(píng)分，得分從高往低依次遞減，排列最高者得4分，每往后一名依次遞減0.35分，減至0分為止。

B.根據(jù)各商業(yè)銀行上一年度在我市的存貸比數(shù)值由高到低排列進(jìn)行評(píng)分，得分從高往低依次遞減，排列最高者得5分，每往后一名依次遞減0.25分，減至0分為止。

C.根據(jù)各商業(yè)銀行上一年度對(duì)我市重點(diǎn)項(xiàng)目領(lǐng)域的貸款金額（包含直接貸款金額和對(duì)PPP項(xiàng)目貸款金額）由高到低排列進(jìn)行評(píng)分，得分從高往低依次遞減，排列最高者得5分，每往后一名依次遞減0.25分，減至0分為止。

D.根據(jù)各商業(yè)銀行上一年度對(duì)我市小微企業(yè)領(lǐng)域的貸款金額由高到低排列進(jìn)行評(píng)分，得分從高往低依次遞減，排列最高者得5分，每往后一名依次遞減0.25分，減至0分為止。

E.根據(jù)各商業(yè)銀行上一年度對(duì)我市涉農(nóng)領(lǐng)域的貸款金額由高到低排列進(jìn)行評(píng)分，得分從高往低依次遞減，排列最高者得5分，每往后一名依次遞減0.25分，減至0分為止。

以上貢獻(xiàn)度數(shù)據(jù)以銀行業(yè)主管部門(mén)提供的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。

（2）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。該項(xiàng)指標(biāo)分值為2分。主要根據(jù)各商業(yè)銀行在我市中心區(qū)域開(kāi)設(shè)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量由高到低排列進(jìn)行評(píng)分，得分從高往低依次遞減，排列最高者得2分，每往后一名依次遞減0.1分，減至0分為止。

（3）經(jīng)辦財(cái)政業(yè)務(wù)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。該項(xiàng)指標(biāo)分值14分。

A.各商業(yè)銀行在我市有開(kāi)展市級(jí)非稅代收業(yè)務(wù)的得1.2分；有在下屬縣（市、區(qū)）開(kāi)展縣級(jí)非稅代收業(yè)務(wù)的，每在一個(gè)縣（市、區(qū)）開(kāi)展可得0.1分，最高得0.8分。

B.各商業(yè)銀行在我市有開(kāi)展市級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)的得1.2分；有在下屬縣（市、區(qū)）開(kāi)展縣級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)的，每在一個(gè)縣（市、區(qū)）開(kāi)展可得0.1分，最高得0.8分。

C.各商業(yè)銀行在我市有開(kāi)展市級(jí)工資統(tǒng)發(fā)業(yè)務(wù)的得1.2分；有在下屬縣（市、區(qū)）開(kāi)展縣級(jí)工資統(tǒng)發(fā)業(yè)務(wù)的，每在一個(gè)縣（市、區(qū)）開(kāi)展可得0.1分，最高得0.8分。

D.各商業(yè)銀行在我市有開(kāi)展市級(jí)住房公積金相關(guān)業(yè)務(wù)的，每開(kāi)展一項(xiàng)可得0.6分，最高得1.2分；有在下屬縣（市、區(qū)）開(kāi)展縣級(jí)住房公積金相關(guān)業(yè)務(wù)的，每在一個(gè)縣（市、區(qū)）開(kāi)展一項(xiàng)可得0.05分，最高得0.8分。

E.各商業(yè)銀行在我市具有市社會(huì)保障卡建設(shè)合作銀行服務(wù)資格的得6分。

4.附加指標(biāo)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。該項(xiàng)指標(biāo)為額外加、減分指標(biāo)。

根據(jù)各商業(yè)銀行在承辦我市社會(huì)保障卡發(fā)行業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行加、減分，此項(xiàng)需提供由市社會(huì)保障卡主管部門(mén)出具的商業(yè)銀行在上一年度社會(huì)保障卡發(fā)行業(yè)務(wù)考核的加、減分情況，評(píng)分時(shí)按照社會(huì)保障卡主管部門(mén)的加、減分結(jié)果對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行加、減分，最高分別加、減10分。

第九條?定存銀行辦理定期存款的額度分配比例。

市財(cái)政局在確保資金支付需要的前提下，根據(jù)競(jìng)爭(zhēng)性評(píng)比的評(píng)分結(jié)果，按得分從高到低進(jìn)行檔次認(rèn)定，劃分到不同檔次的定存銀行可獲得對(duì)應(yīng)檔次的增量定期存款資金。檔次設(shè)定情況見(jiàn)下表：

檔次	排名	數(shù)量	每家存放比例	占比合計(jì)
合??計(jì)				100%
第一檔	第1-3名	3家	11%	33%
第二檔	第4-7名	4家	8%	32%
第三檔	第8-12名	5家	5%	25%
第四檔	余下銀行	不限	平均分配，每家最高不超過(guò)3%，總額不超過(guò)10%	10%

若最終定存銀行數(shù)量按照上表比例合計(jì)不足100%時(shí)，余下部分按獲得的定期存款比例重新分配到各定存銀行。

第十條?各商業(yè)銀行按規(guī)定通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)性方式獲得的市級(jí)財(cái)政專戶資金定期存款資金，統(tǒng)一辦理一年期以內(nèi)（含一年期）定期存款。其中，社會(huì)保險(xiǎn)基金等按照國(guó)家規(guī)定開(kāi)展保值增值管理的資金，應(yīng)按實(shí)現(xiàn)保值增值收益最優(yōu)原則，可結(jié)合實(shí)際情況辦理一年期以內(nèi)（含一年期）及一年期以上定期存款。

第十一條?市財(cái)政局通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)性方式選擇財(cái)政專戶資金定期存款開(kāi)戶銀行，原則上一年進(jìn)行一次，每年10月份進(jìn)行次年財(cái)政專戶資金定期存款銀行的競(jìng)爭(zhēng)性選擇。其中，2018年財(cái)政專戶資金定期存款銀行的競(jìng)爭(zhēng)性選擇在2018年上半年進(jìn)行。

第三章?財(cái)政專戶增量與存量資金存放的處理

第十二條?增量資金是指由市財(cái)政局在確保支付的前提下可轉(zhuǎn)為定期存款的新增財(cái)政專戶資金，以及每年按規(guī)定需從2013年4月30日前的未參與分配的結(jié)余存量資金中轉(zhuǎn)出原定存銀行進(jìn)行重新分配的財(cái)政專戶資金。增量資金所屬期間為市財(cái)政局發(fā)起競(jìng)爭(zhēng)性方式選擇定存銀行的所屬年度。在此期間到期并滿足續(xù)存要求的財(cái)政專戶資金定期存款原則上辦理原行續(xù)存，不納入增量資金范圍。

第十三條?在2018年6月30日前已辦理財(cái)政專戶定期存款的存量資金，除按規(guī)定需轉(zhuǎn)出原定存銀行進(jìn)行重新分配的部分外，其余部分到期后原則上在原定存銀行辦理續(xù)存，但必須滿足下列條件：

（一）續(xù)存年限。結(jié)存的財(cái)政專戶定期存款全部辦理一年期以內(nèi)（含一年期）定期存款。其中，社會(huì)保險(xiǎn)基金等按照國(guó)家規(guī)定開(kāi)展保值增值管理的資金，可結(jié)合實(shí)際情況辦理一年期以內(nèi)（含一年期）及一年期以上定期存款。

（二）續(xù)存利率。財(cái)政專戶定期存款的續(xù)存利率必須按照續(xù)存銀行當(dāng)年度參與競(jìng)爭(zhēng)財(cái)政專戶資金定期存款時(shí)承諾的上浮利率執(zhí)行。

若原定存銀行不參與競(jìng)爭(zhēng)財(cái)政專戶資金定期存款的或不符合上述續(xù)存條件的，則視為放棄續(xù)存，原定期存款存量資金到期后由市財(cái)政局收回，并納入財(cái)政專戶增量資金范圍重新分配。

第十四條?關(guān)于社會(huì)保險(xiǎn)基金定期存款的存量資金，除按第十三條的規(guī)定執(zhí)行外，還應(yīng)滿足下列條件：

（一）對(duì)于承辦我市社會(huì)保障卡發(fā)放業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，在社會(huì)保障卡發(fā)放業(yè)務(wù)服務(wù)期內(nèi)，具有對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)基金定期存款存量資金的優(yōu)先續(xù)存權(quán)。當(dāng)商業(yè)銀行不再代理社會(huì)保障卡發(fā)放業(yè)務(wù)時(shí)，財(cái)政部門(mén)取消其對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)基金定期存款存量資金的優(yōu)先續(xù)存權(quán)，對(duì)原定期存款存量資金到期后由市財(cái)政局收回，并納入社會(huì)保險(xiǎn)基金增量資金范圍重新分配。

（二）對(duì)于承辦我市社會(huì)保障卡發(fā)放業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行在具有優(yōu)先續(xù)存權(quán)的同時(shí)，亦應(yīng)按照社會(huì)保障卡主管部門(mén)對(duì)社會(huì)保障卡發(fā)放及相關(guān)業(yè)務(wù)招標(biāo)文書(shū)中列明的比例，承擔(dān)相應(yīng)的社會(huì)保障卡及社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)所需的信息系統(tǒng)、應(yīng)用環(huán)境的建設(shè)及運(yùn)維費(fèi)用。當(dāng)商業(yè)銀行不支付該項(xiàng)費(fèi)用時(shí)，財(cái)政部門(mén)根據(jù)社會(huì)保障卡主管部門(mén)的意見(jiàn)，取消其對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)基金定期存款存量資金的優(yōu)先續(xù)存權(quán)，對(duì)原定期存款存量資金到期后由市財(cái)政局收回，并納入社會(huì)保險(xiǎn)基金增量資金范圍重新分配。

（三）對(duì)于沒(méi)有承辦我市社會(huì)保障卡發(fā)放業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，不具有對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)基金定期存款存量資金的優(yōu)先續(xù)存權(quán)，原定期存款存量資金到期后由市財(cái)政局收回，并納入財(cái)社會(huì)保障基金增量資金范圍重新分配。

第四章?管理監(jiān)督與法律責(zé)任

第十五條?市財(cái)政局不得以資金轉(zhuǎn)出開(kāi)戶銀行進(jìn)行定期存款為由，在定存銀行新開(kāi)立財(cái)政專戶，不得采取購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的方式存放資金。

第十六條?定存銀行不得將財(cái)政專戶定期存款資金投向國(guó)家有關(guān)政策限制的領(lǐng)域，不得以財(cái)政專戶定期存款資金賺取高風(fēng)險(xiǎn)收益。

定存銀行未按規(guī)定和承諾辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，造成專戶資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的，定存銀行應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

第十七條?任何單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守廉潔自律有關(guān)規(guī)定，不得以任何形式違規(guī)干預(yù)、插手資金存放工作。

第十八條?定存銀行應(yīng)向市財(cái)政局出具廉政承諾書(shū)，承諾不得向市財(cái)政局相關(guān)人員輸送任何利益，承諾不得將資金存放與市財(cái)政局相關(guān)人員在本行親屬的業(yè)績(jī)、收入掛鉤。

第十九條?如遇國(guó)家、省、市有關(guān)政策調(diào)整，市財(cái)政局可提前全部或部分支取定期存款，定存銀行應(yīng)積極予以辦理。提前支取部分按支取時(shí)國(guó)家有關(guān)利率政策計(jì)付利息，未支取部分仍按原協(xié)議規(guī)定的起息日、期限、中標(biāo)利率、到期日還本付息。

第二十條?定存銀行出現(xiàn)以下行為或情形，視情節(jié)輕重，給予提前收回定存銀行的存放資金、解除存款協(xié)議關(guān)系、通報(bào)、取消該銀行在2-5年內(nèi)參加資金競(jìng)爭(zhēng)性存放競(jìng)標(biāo)資格等處理：

（一）定存銀行出現(xiàn)重大安全風(fēng)險(xiǎn)事件或者經(jīng)營(yíng)狀況惡化影響資金存放安全的；

（二）凡發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核實(shí)定存銀行未遵守廉政承諾或者在資金存放中存在其他利益輸送行為的；

（三）監(jiān)管評(píng)級(jí)降低，或發(fā)生重大違法違規(guī)行為，定存銀行存在較大運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）存在未及時(shí)匯劃到期本息兩次以上（含兩次），或涉及金額較大的；

（五）存在弄虛作假等嚴(yán)重不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的；

（六）沒(méi)有按照協(xié)議承諾履行相應(yīng)責(zé)任和義務(wù)的；

（七）其他影響資金安全的情形。

第五章?附則

第二十一條?市級(jí)財(cái)政資金競(jìng)爭(zhēng)性存放由市財(cái)政局依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定統(tǒng)一組織實(shí)施。

第二十二條?本辦法最終解釋權(quán)歸市財(cái)政局。

第二十三條?本辦法自發(fā)文之日起施行，有效期三年。